Patrimoine

Gestion de patrimoine

Faites croître, protégez et transmettez votre patrimoine avec une stratégie sur mesure.Courtineo vous accompagne dans toutes les étapes de la vie patrimoniale : constitution, valorisation, fiscalité, transmission et protection, avec une approche globale et indépendante.
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White piggy bank next to stacks of coins arranged in ascending order on a wooden surface.

Notre approche de la gestion de patrimoine

Les points que nous aborderons dépendent de votre projet de vie

Placements Diversifiés

Faites fructifier votre épargne grâce à une allocation équilibrée entre performance et sécurité.
SCPI et Immobilier papier
générez des revenus réguliers avec un investissement tangible
Produits structurés & fonds thématiques
accédez à des opportunités de marché encadrées par des niveaux de protection
OPCVM & ETF
diversifiez vos placements financiers selon votre profil de risque
Private equity & placements alternatifs
dynamisez votre portefeuille avec des actifs non cotés à fort potentiel
Je diversifie mes placements
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Modern white apartment building with glass balconies surrounded by green trees under a clear blue sky.
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Two men analyzing stock market charts and data on a desktop computer screen in an office.

Optimisation Fiscale

Réduisez votre fiscalité tout en développant votre patrimoine de manière stratégique.
Choix des enveloppes fiscales
assurance-vie, PEA, PER, compte-titres
Optimisation des revenus mobiliers et fonciers
ajustez votre fiscalité selon vos sources de revenus
Arbitrages fiscaux annuels
adaptez votre stratégie en fonction des évolutions législatives
Transmission fiscalement optimisée
anticipez les droits de succession dès aujourd’hui
J'optimise ma fiscalité

Transmission & Succession

Anticipez l’avenir et protégez vos proches grâce à une organisation patrimoniale maîtrisée
Donation & démembrement
transmettez progressivement tout en gardant l’usage de vos biens
Assurance-vie successorale
outil privilégié pour une transmission souple et fiscalement avantageuse
Création de SCI familiale
structurez et gérez efficacement votre patrimoine immobilier
Transmission et succession
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Elderly couple reading a book with their granddaughter outdoors in a sunlit park.
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Close-up of an ornate metal door knocker on a dark blue wooden door with a cobblestone courtyard and historic building in the background.

Protection du Patrimoine

Préservez votre patrimoine des aléas de la vie et des risques professionnels
Prévoyance personnelle et professionnelle
protégez vos revenus et votre famille en cas d’imprévu
Choix du régime matrimonial
sécurisez votre patrimoine en cas de séparation ou de décès
Mise en place d’une holding patrimoniale
isolez vos actifs professionnels pour limiter les risques
Audit de protection globale
identifiez les zones de vulnérabilité de votre patrimoine
Je protège mon patrimoine

Epargne & Allocation long terme

Structurez votre épargne selon vos objectifs de vie et votre profil d’investisseur
Équilibre rendement / sécurité / liquidité
construisez un portefeuille adapté à vos priorités
Diversification des supports
répartissez vos actifs entre placements financiers, immobiliers et alternatifs
Investissement progressif
mettez en place une stratégie d’épargne automatisée et régulière
Accompagnement personnalisé
ajustez votre stratégie à chaque étape de votre parcours
Je constitue une épargne dans la durée
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Person in suit holding and protecting a small pink piggy bank with hands.
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Person using a calculator with one hand while holding a pen and counting money, with an open notebook on a desk.

Gestion de trésorerie d’entreprise & Patrimoine professionnel

Faites fructifier la trésorerie excédentaire de votre entreprise et valorisez votre patrimoine de dirigeant
Placements de trésorerie à court et moyen terme
performance, liquidité et sécurité
Optimisation de la rémunération du dirigeant
arbitrage entre salaire, dividendes et épargne professionnelle
Contrat de capitalisation & assurance-vie entreprise
solutions souples pour les sociétés et holdings
Préparation de la transmission d’entreprise
anticipez la cession ou la succession
J'équilibre mon patromoine professionnel

Le coin des  Experts

Des stratégies patrimoniales avancées pour les investisseurs aguerris et les dirigeants exigeants. Courtineo met à votre disposition des solutions de haut niveau technique, souvent méconnues du grand public, pour optimiser la structure et la performance de votre patrimoine
Crédit lombard
Profitez de la valeur de vos placements pour emprunter sans les vendre
Contrat de capitalisation
Placer des liquidités importantes tout en optimisant la transmission aux sociétés ou aux héritiers
Pacte Dutreil
Transmettre une entreprise familiale tout en réduisant les droits de succession.
Assurance-vie luxembourgeoise
Sécurité renforcée des capitaux, souplesse & optimisation successorale
Je choisi des experts
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Three people having a discussion around a wooden table with microphones, recording a podcast in a cozy room with hanging lights and shelves.

Comment gérer son patrimoine ?

Les avantages d'une stratégie de défiscalisation bien menée
Réduction d'impôt
Diminuez significativement votre impôt sur le revenu grâce aux dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation.
Constitution de patrimoine
Construisez votre patrimoine immobilier tout en bénéficiant d'avantages fiscaux attractifs.
Revenus complémentaires
Générez des revenus locatifs réguliers pour compléter vos revenus principaux.
Sécurité juridique
Bénéficiez d'un cadre légal sécurisé avec l'accompagnement de nos experts fiscalistes.

Notre
‍Processus

01

Analyse de votre situation

Étude de vos revenus, charges et objectifs patrimoniaux

02

Sélection des dispositifs

Identification des solutions de défiscalisation adaptées

03

Simulation personnalisée

Calcul précis des économies d'impôt et rentabilité

04

Accompagnement complet

Suivi de A à Z de votre projet d'investissement

Simulation personnalisée

Découvrez combien vous pouvez économiser grâce aux dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation fiscale
Demander une simulation gratuitePrendre rendez-vous

Questions fréquentes

Trouvez rapidement les réponses à vos questions
Quels sont vos délais de réponse ?
Nous nous engageons à revenir vers vous sous 24h après votre demande, afin de lancer rapidement l’étude de votre dossier.
Comment se déroule un accompagnement Courtineo ?
Un courtier dédié analyse votre situation, compare les offres et vous accompagne jusqu’à la signature du contrat. Vous êtes guidé à chaque étape, sans perte de temps.
Combien coûtent vos services ?
Nos honoraires sont transparents et définis à l’avance en fonction de la nature du projet, sa complexité et sa zone géographique.
Dans quelles régions intervenez-vous ?
Courtineo Patrimoine est présent dans toute la France grâce à ses référencement bancaires nationaux et ses outils digitaux. Vous pouvez être accompagné à distance ou en rendez-vous physique selon vos préférences
Quels types de projets financez-vous ?
Nous accompagnons aussi bien les particuliers que les professionnels, à toutes les étapes de leur vie :

- Jeune actif souhaitant investir pour la première fois

- Couple préparant un projet immobilier ou une retraite

- Chef d’entreprise cherchant à optimiser sa rémunération et transmettre son patrimoine

- Investisseur souhaitant diversifier ses placements