Patrimoine

Retraite Courtineo

Préparez votre retraite dès aujourd’hui pour conserver votre niveau de vie et sécuriser votre avenir. Courtineo vous aide à anticiper, piloter et optimiser votre épargne retraite grâce à des solutions personnalisées et fiscalement avantageuses.
Je fais une simulation
Espace Client
Interface intuitive
Smiling pink piggy bank on a white table with an elderly couple using a laptop and calculator in the background.

Notre approche

Car le timing et les souhaits de chacun sont différents, il est important de sélectionner le bon dispositif puis s'y tenir

Les enjeux de la retraite

Anticiper sa retraite, c’est préparer une transition financière sereine tout en maintenant son indépendance et sa qualité de vie
Compléter la retraite de base
Compensez la baisse de revenus liée à la cessation d’activité
Anticiper tôt pour capitaliser davantage
Plus vous commencez tôt, plus votre effort d’épargne est léger
Adapter sa stratégie à sa carrière
Salarié, indépendant, dirigeant : chaque statut a ses solutions
Protéger son conjoint et ses proches
Prévoyez une pension ou une rente de réversion adaptée à votre situation
Je choisi le bon dispositif
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Close-up of a person typing on a laptop keyboard with a smartphone and pen on the table.
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Happy couple holding a piggy bank, smiling at each other in a bright living room.

Le plan épargne Retraite (PER)

Le PER est aujourd’hui la solution de référence pour préparer sa retraite tout en profitant d’un avantage fiscal immédiat et d’une grande flexibilité à la sortie
Déduction fiscale à l’entrée
Vos versements réduisent votre impôt sur le revenu.
Trois compartiments complémentaires
Individuel, collectif et obligatoire selon votre situation
Souplesse de gestion
Sortie possible en capital, rente ou mixte, selon vos besoins
Transférabilité totale
Conservez votre PER même en changeant d’entreprise ou de statut
Je construit mon PER

Stratégie Retraite

Courtineo met à votre disposition une expertise complète pour bâtir une stratégie retraite cohérente avec vos autres objectifs patrimoniaux
Audit retraite personnalisé
Estimation de vos revenus futurs et de vos besoins réels
Optimisation fiscale
Maximisez vos avantages à court et long terme
Diversification des supports
Combinez sécurité (fonds euros) et performance (unités de compte)
Accompagnement global
Intégration de votre stratégie retraite à votre plan patrimonial global
J'avance sur ma stratégie
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Woman wearing glasses and patterned shirt working on paperwork with a calculator and laptop at a wooden table in a bright room.

Pourquoi choisir le PER ?

Les avantages d'une stratégie de défiscalisation bien menée
Réduction d'impôt
Diminuez significativement votre impôtsur le revenu grâce aux dispositifs dedéfiscalisation adaptés à votre situation.
Constitution de patrimoine
Construisez votre patrimoine immobilier tout en bénéficiant d'avantages fiscaux attractifs.
Revenus complémentaires
Générez des revenus locatifs réguliers pour compléter vos revenus principaux.
Sécurité juridique
Bénéficiez d'un cadre légal sécuriséavec l'accompagnement de nos experts fiscalistes.

Notre
‍Processus

01

Analyse de votre situation

Étude de vos revenus, charges et objectifs patrimoniaux

02

Sélection des dispositifs

Identification des solutions de défiscalisation adaptées

03

Simulation personnalisée

Calcul précis des économies d'impôt et rentabilité

04

Accompagnement complet

Suivi de A à Z de votre projet d'investissement

Simulation personnalisée

Découvrez combien vous pouvez économiser grâce aux dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation fiscale
Demander une simulation gratuitePrendre rendez-vous

Questions fréquentes

Trouvez rapidement les réponses à vos questions
Quels sont vos délais de réponse ?
Nous nous engageons à revenir vers vous sous 24h après votre demande, afin de lancer rapidement l’étude de votre dossier.
Comment se déroule un accompagnement Courtineo ?
Un courtier dédié analyse votre situation, compare les offres et vous accompagne jusqu’à la signature du contrat. Vous êtes guidé à chaque étape, sans perte de temps.
Combien coûtent vos services ?
Nos honoraires sont transparents et définis à l’avance en fonction de la nature du projet, sa complexité et sa zone géographique.
Dans quelles régions intervenez-vous ?
Courtineo Patrimoine est présent dans toute la France grâce à ses référencement bancaires nationaux et ses outils digitaux. Vous pouvez être accompagné à distance ou en rendez-vous physique selon vos préférences.
Quels types de projets financez-vous ?
Nous accompagnons aussi bien les particuliers que les professionnels, à toutes les étapes de leur vie :

- Jeune actif souhaitant investir pour la première fois

- Couple préparant un projet immobilier ou une retraite

- Chef d’entreprise cherchant à optimiser sa rémunération et transmettre son patrimoine

- Investisseur souhaitant diversifier ses placements