Une stratégie patrimoniale qui vous ressemble
Bilan patrimonial, allocation d'actifs, optimisation fiscale, transmission. On regarde votre situation globale avant de proposer une stratégie.
La gestion de patrimoine ne consiste pas à vendre des produits financiers — elle consiste à structurer un projet de vie sur le long terme. Constitution d'un capital, préparation de la retraite, transmission aux enfants, optimisation fiscale : chaque enjeu se traite avec un regard global.
Notre méthode : on démarre par un bilan complet (revenus, patrimoine, dettes, fiscalité, objectifs). On modélise plusieurs scénarios. On vous présente les arbitrages — vous décidez. Pas de produit poussé pour des raisons commerciales.
Domaines couverts : allocation financière (assurance vie, PEA, comptes-titres), patrimoine immobilier (investissement direct, SCPI, OPCI), retraite (PER, Madelin), transmission (donations, démembrement, assurance vie). Optimisation fiscale (TMI, IFI, plus-values).
Une question sur gestion de patrimoine ?
Un conseiller Courtineo vous rappelle pour un premier échange gratuit.